利用POS机刷卡充话费套现 购物网站3个月转移134万

　　这个团伙用电话联系需要套现的人员，虚构交易、套取现金，不到一年时间就套现300多万元。昨日记者从重庆九龙坡检察院获悉，该院以涉嫌非法经营罪，对他们提起公诉。

　　购物网站转移资金

　　法院依法审查查明：去年3月初，被告人谢长刚、余霞、刘利在九龙坡区杨家坪附近一出租屋内，商议利用信用卡在某通信运营商营业厅POS机上充值手机话费、虚构交易、套取现金，为信用卡持卡人套取现金来赚取手续费。

　　同时，他们安排了具体分工：刘利电话联系需要套现的信用卡持卡人，并带持卡人到某通信运营商营业厅，持卡人使用自己的信用卡在某通信运营商营业厅销售点终端机（POS机）上刷卡消费，往谢长刚、余霞、刘利控制的手机号码上充值大额话费。

　　充值成功后，刘利先扣除充值额1.5%-2%的手续费，后直接将剩余款项以现金的形式支付给客户。

　　谢长刚等人是怎么将手机话费变现的呢？原来，余霞负责将充值成功的手机话费在谢长刚控制的购物网站上，以购物的形式虚假消费，而谢长刚负责开设并维护虚假购物网站，并将网站收到的余霞以手机话费形式支付的货款，扣除自己应得的手续费后，将剩余款项转给被告人余霞和刘利。

　　3个月刷卡交易134万多元

　　截至2011年6月7日，谢长刚、余霞、刘利在九龙坡区杨家坪步行街某通信运营商营业厅、江北区观音桥某通信运营商营业厅等处，利用某通信运营商营业厅销售点终端机（POS机），以虚构交易的方式向叶太明、王化明、吕忠耀等人直接支付现金134万多元。

　　2011年6月7日，为扩大业务量，经余霞介绍、谢长刚同意，被告人张辉也加入进来。按照新的分工，张辉和刘利一起电话联系客户，并带客户去某通信运营商营业厅刷卡充值手机话费，余霞利用电脑虚假购物，谢长刚将网站资金转移至四人银行卡上，其中利益分配是每人分得信用卡持卡人套现额的0.5%作为手续费。截至2011年8月21日，4人在没有实际交易的情况下，利用某通信运营商营业厅销售点终端机（POS机），以虚构交易的方式向王晓东等人直接支付现金309万多元。

　　去年9月17日，警方将余霞、刘利、张辉抓获。去年9月16日，公安机关将谢长刚捉获。

　　九龙坡区检察院认为，谢长刚、余霞、刘利、张辉违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，其中被告人谢长刚、余霞、刘利非法从事资金支付结算业务共计人民币4438577.69元；被告人张辉非法从事资金支付结算业务共计人民币3093207元，以上四人均属情节严重。

　　刘利曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法提起公诉。

责任编辑：王爽